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股权质押怎么做 需要的材料 股权质押融资风险有哪些

发布时间:2021-03-18浏览: 5

股权质押怎么做 需要哪些材料
 
经营上市公司,有时候会出现资金短缺,也有的想要投资其他项目,或者别的原因,可是又缺乏资金,于是采取股权质押来融资,来解决资金问题,实现企业的进一步发展。下面让五律小编带大家探讨一下,股权质押怎么做?
 
一、股权质押的定义
 
股权质押又称股权质权,是指出质人以其所拥有的股权作为质押标的物而设立的质押。按照目前世界上大多数国家有关担保的法律制度的规定,质押以其标的物为标准,可分为动产质押和权利质押。股权质押就属于权利质押的一种。因设立股权质押而使债权人取得对质押股权的担保物权,为股权质押。
 
二、股权出质登记所需提供资料
 
1、《股权出质登记申请书》(出质人、质权人签字或盖章);
 
2、出质人身份证复印件1份; 制作要求:载明:“与原件一致”字样,签名、捺印;1份;
 
3、出质人所在企业的营业执照副本原件(无需年检后)、复印件(由副本原件直接复印所得复印件,加盖公章;1份);无需组织机构代码
 
4、质权人企业的营业执照副本复印件(由副本原件直接复印所得复印件,加盖公章;1份);带上原件。无需组织机构代码。质权人为个人,提供第2条所述材料。
 
5、共同委托代理人授权委托书,要求:
 
(1)粘帖委托代理人身份证复印件,由质权企业、出质人签名或加盖骑缝章,无需企业法人签名授权,1份);
 
(2)载明“与原件一致”,并签名。
 
6、现场打印出质企业股东出资证明书(1份);
 
7、股权(出质)合同1份。(备注: 1、“股东出资证明”工商局打印原登记注册时提交的文件; 2、出质属于“企业变更注销”项目; 3、审核完毕,打印“股权出质设立登记通知书”,一般无需缴费。)
 
三、股权质押流程:
 
1、 可以申请股权出质的企业类型(有限责任公司及未上市的股份有限公司)
 
2、 填写表格等材料(填写《股权出质设立申请表》等表格:提交执照复印件,质权合同,质权人、出质人身份证明等文件、证件。)
 
3、 现场材料提交(携带齐所有提交的材料,预约成功后于电话提示的受理时间到投资服务大厅取号办理。)
 
4、 领取股权出质通知书(受理后取得股权出质通知书。登记申请材料被受理后,请按工作人员的提示到投资服务大厅一层发照窗口领取股权出质通知书。)
 
股权质押一般同时签署“股权质押合同”和“股权转让合同”,在条件成就时通过股权转让的形式实现质权。 股权可以质押给个人,办理去公司注册地工商局。
 
四、质押约定的条件成就后,股权转让需要提交的材料
 
1、公司原股东会关于转让股权的决议
 
2 、股权转让协议必须明确:
 
(1)如何转让
 
(2)转让前的债权债务如何处理
 
3、公司新股东会决议
 
(1)修改后的公司章程或公司章程修正案;
 
(2)重新选举董事、监事人员(如董事发生变化须提供董事会决议选举董事长,如原董事会成员不变的也须说明原董事会组成人员不变);
 
4、向私营企业或自然人转让股权的须提供验资报告、交割单如属全民、集体企业及交割合同;
 
5、公司营业执照正、副本、IC卡
 
6、新股东身份证原件;
 
7、 股东选举董事、法定代表人决议;
 
8、章程修正案或修改后的公司章程;
 
9、公司变更登记申请书;
 
10、公司股权转让变更登记申请报告;
 
11、新股东承诺书;
 
12、新法定代表人照片、简历
 
13、原法人股东的营业执照复印件(加盖公司公章)
 
14、 新股东身份证明,非当地户籍的需要暂住证,法人股东需要经工商局签章的企业法人营业执照复印件以及法定代表人身份证明书;
 
15、工商局要求提供的其他资料。
 
综上所述,我们了解股权质押的定义,股权出质登记所需提供资料,股权质押流程,质押约定的条件成就后,股权转让需要提交的材料等相关内容,所以股权质押怎么做就清楚啦!以上内容可供上市公司融资参考,希望上市公司按照法定程序提供资料,按照法律程序办理股权质押,获得更好的发展。更多相关知识您可以咨询五律莆田律师。
 
股权质押融资风险有哪些 如何避免
 
股权持有者可以将自己手中的股权质押给个人或者银行用来获取贷款。这种质押方式被许多股权持有人所喜爱。但是股权质押融资也是有风险的,质权人可能在持有股权时,股份所在公司经营不善导致股份价值下跌,还有其他的一些风险。那么股权质押融资风险有哪些?又该如何避免?下面五律小编为您解答。
 
一、股权质押融资风险有哪些
 
1、股权价值波动下的市场风险。
 
股权设质如同股权转让,质权人接受股权设质就意味着从出质人手里接过了股权的市场风险。而股权价格波动的频率和幅度都远远大于传统用于担保的实物资产。无论是股权被质押企业的经营风险,还是其他的外部因素,其最终结果都转嫁在股权的价格上。当企业面临经营困难出现资不抵债时,股权价格下跌,转让股权所得价款极有可能不足以清偿债务。虽然法律规定质物变价后的价款不足以清偿债务的,不足部分仍由债务人继续清偿。但是由于中小企业的现实状况,贷款人继续追讨的成本和收益往往不成正比。
 
2、出质人信用缺失下的道德风险。
 
所谓股权质押的道德风险,是指股权质押可能导致公司股东“二次圈钱”,甚至出现掏空公司的现象。由于股权的价值依赖于公司的价值,股权价值的保值需要质权人对公司进行持续评估,而未上市公司的治理机制相对不完善,信息披露不透明,同时作为第三方股权公司不是合同主体,质权人难以对其生产经营、资产处置和财务状况进行持续跟踪了解和控制,容易导致企业通过关联交易,掏空股权公司资产,悬空银行债权。
 
3、法律制度不完善导致的法律风险。
 
现行的股权质押制度因存在诸多缺陷而给质权人带来如下风险:一是优先受偿权的特殊性隐含的风险。股权质押制度规定的优先受偿权与一般担保物权的优先受偿权不同,具有特殊性。当出质公司破产时,股权质权人对出质股权不享有对担保物的别除权,因为公司破产时其股权的价值接近于零,股权中所包含的利润分配请求权和公司事务的参与权已无价值,实现质权几无可能。二是涉外股权瑕疵设质的风险。我国《外商投资企业法》规定,允许外商投资企业的投资者在企业成立后按照合同约定或法律规定或核准的期限缴付出资,实行的是注册资本授权制,即股权的取得并不是以已经实际缴付的出资为前提,外商投资企业的股东可能以其未缴付出资部分的股权设定质权,给质权人带来风险。
 
4、股权交易市场不完善下的处置风险。
 
在股权质押融资中,如果企业无法正常归还融资款项,处置出质股权的所得将成为债权人不受损失的保障。目前虽然各地区设置的产权交易所可以进行非上市公司的股权转让,但由于产权交易市场的不完善,绝大部分非上市公司股权定价机制难以形成,股权难以自由转让,质权人和出质人难以对股权价值进行合理的评估。价值评估过低,会导致出质人无法获得更多的融资;价值评估过高,出质人质权将难以得到有效保障,这在一定程度上也限制了中小企业股权质押融资的规模。
 
二、如何避免股权质押融资风险
 
1、加强对质押权的审查。
 
在办理股权质押融资时,一方面应对借款企业及被质押股权所在公司状况进行严格审查。充分分析公司的管理水平、财务状况、市场竞争力、发展前景和产权是否明晰等,对融资目的和投资项目进行科学论证,预测借款人未来偿债能力和股权质押的实力,通过有效审查,鉴别出有实力的企业和有价值的股权。另一方面审查是否违反股权转让的限制性规定。如借款人为公司股东时,股权设质是否经全体股东过半数同意;如借款人为公司发起人之一,应审查其股份设质时公司成立是否已届满三年。
 
2、加强对出质公司的监督。
 
对于股权质押融资来说,仅仅是监督和限制贷款单位的清偿能力来控制风险是不够的。要保证出质股权的保值和增值,防范股权出质的道德风险,对股权被质押单位的经营行为进行适当监督和限制是必要的,还需要股权出质时的金融机构、出质人以及被出质股权的企业共同协商签订相关的合同,完善合同文本,实现对中小企业经营管理的持续性监督,提高银行放贷的积极性和主动性,进一步解决中小企业融资难的问题。
 
3、完善相关配套制度。
 
针对股权质押缺乏审批与登记统一监督管理的这一现象,建议国家相关职能部门做出规定,申请股权质押须经原公司审批部门审批,并由公司注册所在地工商管理部门全权行使股权质押的登记和监督管理职能。银行业监管部门应研究制定股权质押融资的风险指引,规范商业银行的股权质押融资业务,引导其科学发展。在质押权实现方面,商业银行在行使金融股权的质押权时,对参与拍卖或者变卖的组织和个人,监管部门应先作股东资格审查,以确保金融机构股东结构的合理性,保障质权得以顺利实现。
 
4、完善非上市公司股权转让体系。
 
完善的非上市公司股权转让机制有利于促进股权质押融资业务的开展。虽然目前各地已经设置的产权交易场所可以进行有关股权转让的交易,但仍难以满足股权转让的需求。建议国家有关部门尽快出台扶持企业股权转让二级市场的政策,构建和完善市场体系,增加企业股权的流动性和变现渠道;允许各地设立和完善产权(股权)市场和拍卖行,明确企业的股权转让流动程序,在公司审批和登记管理部门的统一监管下推动企业股权的正常转让与流动。若借款人不能如期偿还银行贷款,质权银行可将质押股权通过上述交易机构进行正常的转让变现,为银行顺利拓展股权质押融资这一信贷新业务创造良好的外部环境。
 
以上就是五律小编对“股权质押融资风险有哪些?又该如何避免?”问题的回答。股权质押融资的风险是一定会有的,但是我们不能遇到风险就瞻前顾后,需要积极找到解决问题的方法,尽最大可能规避这些风险。 

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